- キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。
これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。
- 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。
- リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。
ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
【PR】
売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは？
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
| 総合評価 | [jinstar5.0] |
|---|
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
| 総合評価 | [jinstar4.5] |
|---|
提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
| 総合評価 | [jinstar4.5] |
|---|
お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます
１.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。
２.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。
３.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。
| 総合評価 | [jinstar4.5] |
|---|
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
| 総合評価 | [jinstar4.0] |
|---|
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
| 総合評価 | [jinstar3.5] |
|---|
・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
| 総合評価 | [jinstar3.5] |
|---|
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
| 総合評価 | [jinstar3.5] |
|---|
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
| 総合評価 | [jinstar3.5] |
|---|
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 | [jinstar3.0] |
|---|
【PR】
原則無担保無保証・即日ご融資可能
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
| 総合評価 | [jinstar5.0] |
|---|
創業期や赤字でも借りられる！融資枠型ビジネスローン
<<【あんしんワイド】の特長>>
金利0.9％～、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠（借入限度額）は最大1,000万円。金利は0.9％～14.0％。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。
決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。
審査申込～借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込～お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。
| 総合評価 | [jinstar5.0] |
|---|
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
| 総合評価 | [jinstar4.5] |
|---|
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
| 総合評価 | [jinstar4.0] |
|---|
申し込みの手続きはどのように行えば良いのですか？
企業の資金調達方法やファクタリングの活用方法を検討する際には、まずは申し込み手続きを行う必要があります。
申し込みの手続きは以下のように行うことが一般的です。
1. 適切な金融機関を選ぶ
まずは、自身の企業のニーズに合った金融機関を選ぶ必要があります。
資金調達の目的や規模、利息などの条件を考慮し、信頼できる金融機関を選択しましょう。
2. 申込書類の準備
金融機関によって申込書類は異なる場合がありますが、一般的には以下のような書類が必要となります。
- 法人登記簿謄本や商業登記簿謄本
- 決算書（最新の貸借対照表や損益計算書など）
- 返済能力を証明する書類（収益見込み計画や売上予測など）
- 役員や保証人の個人情報（住所や年収など）
3. 申し込み手続きの完了
必要な書類を揃えたら、金融機関の指定する方法で申し込み手続きを完了させます。
一般的には、インターネットを利用したオンライン申込や郵送、直接窓口での申込などが選択できます。
申し込みの手続きが完了した後は、金融機関が提出された申込書類や情報に基づいて審査を行います。
審査段階では、企業の信用性や返済能力などが評価されます。
審査に合格すると、資金調達やファクタリングを活用することができるでしょう。
ただし、各金融機関の審査基準や条件は異なる場合がありますので、必ず公式ウェブサイト等で詳細を確認してください。
限度額はいくらまで借りることができますか？
申し込み・限度額・利息・遅延損害金・返済期間に関する質問について
申し込みについて
企業の資金調達方法の一つである申し込みには、銀行や金融機関の提供する融資商品やファクタリングがあります。
申し込みの具体的な手順は各金融機関によって異なりますが、一般的な流れは以下の通りです。
- 申し込み書の提出：金融機関から提供される申し込み書に必要な情報を記入し、提出します。
- 審査：金融機関は提出された申し込み書を審査し、信用調査や財務分析を行います。
- 審査結果の通知：審査結果が通知され、融資の可否や限度額、利息率などが確定します。
- 契約手続き：審査が通過した場合、契約書や担保設定などの手続きを行い、融資が実行されます。
限度額について
限度額は、申し込みする企業が借りることができる最大の金額を指します。
限度額は金融機関によって異なるため、一概には言えません。
各企業の業績や信用度、担保の有無などが考慮され、個別に設定されます。
利息について
融資を受ける場合、金融機関は貸し手として一定の利息を求めます。
利息は融資の金額や期間、金融機関の信用リスクなどによって異なります。
一般的には、借りた金額が大きく、期間が長いほど利息が高くなる傾向があります。
遅延損害金について
返済期間を守らずに融資の返済が遅れた場合、金融機関は遅延損害金を請求することがあります。
遅延損害金は融資契約によって異なりますが、一般的には未払い金額に対して利息や遅延損害金の割合を乗じた金額が請求されます。
返済期間について
返済期間は、借りた資金を返済するために与えられる期間のことです。
返済期間は融資の目的や金額、業種などによって異なります。
一般的には、借りた金額が大きいほど返済期間も長くなる傾向があります。
返済期間内に返済が完了しなかった場合、遅延損害金が発生することがあります。
利息はどのように計算されますか？
利息の計算方法について詳しくお教えします。
利息の計算方法
利息は、以下のような方法で計算されます。
単利
単利は、元本に対して一定の利率を適用して計算されます。
期間が短い場合や返済期間が短い場合に利息の額が低くなる特徴があります。
単利の計算式
利息 = 元本 × 利率 × 期間
利息の額は元本に利率と期間を乗じることで求められます。
利率は年利率で表され、期間は利息の支払い期間を指します。
複利
複利は、元本に対して一定の利率を適用した後、その利息も含めた金額に再び利率を適用して計算されます。
期間が長い場合や返済期間が長い場合に利息の額が高くなる特徴があります。
複利の計算式
利息 = 元本 × (1 + 利率)^期間 – 元本
利息の額は元本に利率を加えた後、その値を期間回だけ累乗し、元本を引いた金額となります。
利息がいつから計算されるかについては、利息計算の基準日や利息計算開始日が設定されています。
また、利息が毎月、毎年などどのタイミングで支払われるかも契約内容によって異なります。
利息計算の根拠
利息の計算方法は個別の契約や金融機関によって異なる場合がありますが、一般的な金融取引では、上記の計算方法が使用されることが多いです。
金融機関は法律や倫理的規範に基づいて利息を計算し、公平かつ透明な金利計算を行うことが求められています。
また、利息計算においては利息制限法や消費者保護法などの法的な制約が存在し、違法な高利貸しや不当な金利設定を防いでいます。
以上が、利息の計算方法についての詳細な説明です。
利息の計算は個別の契約内容や金融機関によって異なる場合がありますので、実際の契約や取引においては該当する金融機関の条件や規定に従って利息を計算していただくようお願いします。
遅延損害金はどのような場合に発生するのですか？
遅延損害金はどのような場合に発生するのですか？
遅延損害金は、貸金業者と借り手の間で契約が成立し、借り手が契約通りの返済を遅延させた場合に発生します。
返済期限を過ぎた借り手は遅延しているため、貸金業者はそれに対する損害を受ける可能性があります。
そのため、借り手には遅延損害金という形で損害の補償を求めることができるのです。
遅延損害金は、遅延期間や借り手の契約違反の重大度に応じて算定されるため、具体的な金額や割合は契約書によって異なります。
一般的には、返済金額や延滞期間に基づいて少しずつ増加していく形で算定されます。
遅延損害金の根拠
遅延損害金の根拠となる法律は、日本の貸金業法（旧消費者金融法）にあります。
この法律は、借金の利息や手数料、返済条件の明示など、貸金業者と借り手の権利と義務に関する規制を定めています。
貸金業者は、遅延損害金を設定するために、貸金業法に基づいて必要な手続きを踏む必要があります。
契約書や借入条件に遅延損害金の規定が明記されていれば、その規定に従って算定されることになります。
遅延損害金の具体的な金額や算定方法
遅延損害金の具体的な金額や算定方法は、契約書や借入条件によって異なります。
一般的な算定方法の例を以下に示します：
- 遅延損害金の日割り計算：例えば、遅延をしている日数に応じて一日あたりの金額を算定し、その金額を遅延日数で掛けることによって算定します。
- 固定の金額：あらかじめ契約書で決まっている遅延損害金の金額です。
返済期日を遅れた場合には、この固定金額が発生することになります。 - 返済金額の一定割合：例えば、延滞した返済金額の一定割合を遅延損害金として請求される場合があります。
具体的な算定方法や金額については、契約書や借入条件をよく確認する必要があります。
また、借り手が遅延損害金を支払わなかった場合、貸金業者は遅延損害金を請求するために債権回収手続きを行うことも可能です。
返済期間は最大で何月まで可能ですか？
企業の資金調達方法とファクタリングの活用方法
1. 企業の資金調達方法
企業が事業を拡大または新しいプロジェクトを開始する際には、資金調達が必要となります。
資金調達の方法はいくつかありますが、以下に代表的な方法を紹介します:
- 銀行からの融資: 企業は銀行から融資を受けることができます。
融資の条件や限度額は企業の信用評価や担保の有無などによって異なります。 - 株式の発行: 企業は株式市場で株式を発行することにより、資金調達を行うことができます。
株式の発行には株主との契約が必要となります。 - 借り入れ: 企業は他の企業や個人から資金を借り入れることができます。
借り入れの条件は交渉によって決まります。
2. ファクタリングの活用方法
ファクタリングは企業が売掛金を事業資金として利用する方法です。
具体的な活用方法は以下の通りです:
- ファクタリングの手続き: 企業はファクタリング会社に売掛金を売却する手続きを行います。
売掛金の売却により、即座に資金を調達することができます。 - 限度額と利息: ファクタリングの限度額は、企業の売掛金の額に応じて決まります。
利息はファクタリング会社や契約条件によって異なります。 - 遅延損害金: 万が一、債務者が支払期限を遅れた場合、ファクタリング会社は遅延損害金を請求することがあります。
遅延損害金の金額は契約条件によって定められます。
3. 返済期間の最大限
返済期間の最大限は、ファクタリング契約の条件によって異なります。
通常、ファクタリングの返済期間は1か月から6か月程度が一般的ですが、長期の返済期間を設定することも可能です。
しかし、返済期間が長くなるほど利息が発生する場合があります。
また、遅延損害金も返済期間が延びるにつれて増加する可能性があります。
返済期間の具体的な上限は、契約条件やファクタリング会社によって異なるため、事前に確認することが重要です。
まとめ
申し込みの具体的な手順は以下の通りです。
1. 金融機関の選定: 自分のニーズに合った金融機関を選びます。金融機関の評判や利率などを比較すると良いでしょう。
2. 申込書の準備: 金融機関には申込書が必要です。この書類に自身や企業の情報を記入します。主な書類としては、身分証明書、履歴書、所得証明書などがあります。
3. 審査: 申込書類を提出した後、金融機関は審査を行います。クレジットヒストリーや利用目的などが審査の基準となります。
4. 承認・否認: 審査の結果、融資が承認される場合は必要書類の提出や手続きを行います。否定される場合は、他の方法での資金調達を検討する必要があります。
5. 融資の利用: 承認された融資は、指定口座に振り込まれます。利用時には利息や手数料が発生する場合がありますので、注意が必要です。
この手順に従って申し込み手続きを行うことで、資金調達やファクタリングを活用することができます。ただし、各金融機関の要件や審査基準は異なる場合があるため、公式ウェブサイト等で詳細を確認することをおすすめします。
